台灣高資產客群財富報告出爐！81.6萬人資產總值57.69兆元

中信銀行17日發布「2025台灣高資產客群財富報告」，這份報告不僅揭示了台灣高資產客群的財富現狀，還預測了未來的投資趨勢與生活規劃。報告指出，今年台灣可投資資產達新台幣3,000萬元以上的高資產客群人數將高達81.6萬人，資產總值更達到驚人的57.69兆元！這龐大的數字背後，反映了台灣經濟的活力與高資產客群的投資智慧。

 

報告顯示，去年AI供應鏈的崛起為高資產客群帶來了豐厚的收益，因此多數高資產客群對台灣高科技產業的投資抱持正向看法。中信銀行針對這些高資產客群進行了問卷調查與深度訪談，結果發現，90％的高資產客群財富呈現成長趨勢，而他們未來一年最感興趣的四大金融商品分別是債券、台股、海外股及ETF。

 

不同世代的投資偏好也有所不同。

45歲以下的年輕族群偏好海外股，而65歲以上的長者則更傾向持有共同基金及債券。有趣的是，45歲至65歲的中壯年族群對各類境內金融產品都保持高度興趣，尤其是債券、ETF和海外股。中信銀行分析，這與美國聯準會的利率政策調整有關，高資產客群在追求報酬的同時，也更加注重風險控管，因此債券成為他們的首選。

 

報告還指出，去年影響高資產客群投資策略的三大事件分別是「聯準會利率政策」、「全球通膨與能源價格波動」以及「AI供應鏈崛起」。此外，烏俄戰爭、以巴衝突等地緣政治風險，以及台灣的地緣政治潛在風險，也成為高資產客群選擇投資標的時的重要考量因素。

 

在國際市場方面，美國依然是高資產客群的首選投資地，投資意願維持在54％。而日本則因經濟快速成長、擺脫負利率，吸引了越來越多高資產客群的目光，未來三年的投資意願成長至21％，躍升為第二大熱門市場。

 

除了投資，高資產客群也越來越重視財富傳承與退休規劃。

報告顯示，48％的高資產客群已開始進行傳承規劃，相較2021年成長了13％。他們最關心的議題包括保障子女的生活水平、財富分配與傳承規劃。此外，隨著平均壽命延長與高齡化浪潮，近6成的高資產客群嚮往退休後能追求個人愛好與環遊世界，而退休資金的來源除了儲蓄外，61％的人選擇委託財富管理機構操作。

 

值得一提的是，45歲以下的年輕高資產族群中，有27％希望退休後能經營夢想事業，而45歲至65歲的中壯年族群則有28％期望享受田園生活。此外，受地緣政治風險與下一代教育規劃的影響，許多高資產客群開始關注投資移民與海外第二身份，並配置境外非自住房地產，未來三年對此有興趣的人數更是成長了1倍。

 

這份報告不僅揭示了台灣高資產客群的財富現狀與投資趨勢，也反映了他們對未來生活的規劃與期待。無論是追求投資報酬、規劃財富傳承，還是享受退休生活，高資產客群都在為自己與家人打造更美好的未來。對於一般民眾來說，這份報告也提供了許多值得參考的理財與生活規劃方向。畢竟，財富管理的核心不僅是數字的增長，更是生活品質的提升與夢想的實現！